理財觀念

在為數眾多的投資方式中，存股是許多臺灣投資人十分喜歡的投資方式，因為只要透過累積持股，就能享受配息帶來的被動收入。透過以下文章，我們重新來認識一下存股的核心是什麼？以及該如何挑選合適的存股標的。 投資的目的是什麼：賺取股價價差 vs 追求穩定現金流 買股票其實就是買進公司的部份所有權，並隨公司營運的成長，透過股價上漲、領取股息或股票回購等方式賺取報酬。 不過，在進行投資決策前必須先釐清，此筆投資是

我們在評估是否投資某一家公司之前，除了看好／壞它未來的發展，更關鍵影響買賣意願的往往是當下的價格是否合理，那麼能夠合理地算出股價便成為每位投資人的重要功課，但股票價格，其實是會隨著公司性質而有不同的評價法，本篇將與各位分享：本益比、本淨比、股價營收比這三種評價方法，包含三比率的意義、特性以及適用狀況。 什麼是本益比？ 本益比是進行相對估值時最常用到的財務比率之一。本益比（Price-to-Earn

2020 年上半年影響整個投資市場最重大的事件是新冠病毒（COVID-19）的大流行，除了造成超過 55 萬人的死亡悲劇，同時也造就了美股多次熔斷（註一）、油價大跌、許多企業倒閉等事件，在金融市場上也發生了令很多投資人大開眼界的事，例如美股熔斷及原油期貨結算在負值。在這個時間點，我們想邀大家重新來看效率市場假說 （Efficient Market Hypothesis, EMH），也提供一些新的想

相信大家都聽過「 新股申購 」 ，是股票市場中一種「類樂透」的投資工具。只要付 20 元手續費就可以進行新股抽籤，抽不到會損失手續費，但若幸運抽到，動輒都可能有雙位數以上的報酬率。和樂透相比，不僅價格較便宜，中籤率也更高，可以說是個風險低、獲利卻可能很高的投資方式。 不過！股票申購真的穩賺不賠嗎？以及有沒有哪些方式可以增加申購的成效？ 今天就讓我們來介紹一下，並在這篇文章讓你了解： 什麼是股票申購

前一陣子很多人問富果研究員，要如何投資金融股比較適合自己，如何存股、何時才算便宜價來進場以降低存股成本。因此富果研究團隊就以下這篇分析，和大家分享金融如何運用財務數據了解金融業的公司、以及選擇合適標的進行投資。 我們將會了解到可以運用哪些歷史資料，來了解金融業公司業務及體質，並且對自己的存股更有信心！ 金融產業的商業模式與發展趨勢 金融產業中的公司根據其商業模式主要可以分為銀行、證券、保險及租賃，

每年的六到八月，是台股的除權息旺季。不過就我們觀察，不論是新手或專業投資人，仍有許多人不清楚除權息計算、除權息基準日⋯⋯ 但這正是我們身為股東的重要權益，所以一起來看看如何掌握除權息規則、以及參與除權息優缺點分別是什麼。 除權息，分成兩種： 簡單地說，公司將錢發放給股東， 就稱做除權息。除權息又可以分為除權和除息，其中除權是公司以「股票」形式將錢以面額的方式轉換成股票發放給股東（股票股利）；除息則

近兩年身旁很多人在談論 ETF，也有一些投資前輩單單透過 ETF 就創造出不凡的報酬率，甚至連價值投資之父葛拉漢等人也都極力推崇。那麼 ETF 到底是什麼東西？它到底有什麼吸引力？和股票、或是基金又有什麼不同？ 看完這篇文章你將會了解： 什麼是 ETF？和基金有什麼不同？ 如何選擇 ETF，有哪些種類？ 如何透過 ETF 進行資產配置？ 什麼是 ETF？ ETF（Exchange Traded F

在進入市場之前，我們必須先認識目前市場上主流的投資方式、還有投資它們會造成的各種潛藏成本。為了避免漫無目的地討論，這篇文章將主要聚焦在基金、股票以及 ETF（Exchange Traded Fund）這三種目前台灣市場較為主流的投資商品。 首先，在進入市場之前，我們「至少」必需知道在交易（或持有）這些不同的投資商品上，我們要付出多少的成本，先把成本拆分成發生在交易時的交易成本，如交易手續費和交易稅

前情提要：對現實的基本認知 實話通常很殘酷，但對大部份我們這一世代的年輕人來說，早在開始工作之前，相較於我們的上一代，我們其實一開始就落後了，而且一路上還有各種扯後腿的事，讓我們先來講事情的成因，再來分享我們如何在這樣的條件下抵抗世代的包袱、並且提前規劃。 首先，先來談談我們的政府提供給所有人的社會福利及養老機制：勞保、健保以及勞退 隨著社會進步，晚婚、少子是台灣社會現今的常態，年輕人 22 歲從

每個人，你、我、父母、伴侶，都有自己的個性與相信的價值觀，在開始投資以前，一定要先嘗試了解自己的風險屬性和個性，並依對風險的偏好來分類，歸結許多人在投資路上半途而廢的原因，是因為不了解自己對於風險的偏好/承受程度。 所以在開始投資理財之前，要先釐清面對風險的態度，主要分成：趨避、風險中立、風險偏好。 知已知彼，百戰不殆！ 《孫子兵法》中很知名的一句：「 知己知彼，百戰不殆；不知彼而知己，一勝一負；